積立投資入門～最終編～

こんにちは！

SHINGOHANです。

鬼滅の刃の漫画読み始めましたw

スーパーおもろいっスw

今日は、NISAとつみたてNISAの違いについてお話しします。

１　前編、中編、後編

　・　現状

　・　経緯

　・　少額から始める

　　（利回り、投資信託（ファンド）

　・　インデックス投資

　・　ドルコスト平均法

　・　具体的対応

　・　口座開設

　・　注意すべき投資信託

　・　積立投資で守るべきこと

　・　シミュレーション

　・　積立金額

　・　ネット証券口座

２　ＮＩＳＡ

　　2014年１月から始まった20.315％の税金がかか

　らない非課税口座

　〇　特長

　　・　年間運用上限額120万円

　　・　非課税期間は5年間

　〇　非課税対象

　　　以下の値上がり益、配当金、分配金が対象。

　　　５年間利用すると600万円。

　　・　証券取引所に上場している株式

　　・　株式型投資信託

　　・　上場投信信託（ＥＴＦ）

　　・　不動産投資信託（ＲＥＩＴ）

　〇　メリット

　　・　年間120万円×５年間＝600万円まで

　　　非課税枠がある

　　・　国内、海外株式、投資信託に投資が可能

　　・　出金制限はなし

　〇　デメリット

　　・　NISA口座内で発生した利益や損益を他の

　　　口座で発生したものと損益通算はできない

　　・　損益の繰り返し控除も不可

　　・　口座開設まで時間がかかる

　　・　非課税枠の再利用や繰越はできない

３　つみたてNISA

　　2018年１月から始まった20.315%の税金がかか

　らない投資信託専門積立口座

　〇　特長

　　・　年間運用上限額40万円

　　・　非課税期間は20年間

　〇　非課税対象

　　　国が定めた基準を満たす投資信託

　〇　メリット

　　・　年間40万円×20年間＝800万円まで

　　　非課税枠がある

　　・　金融庁の指定する基準を満たした投資信託

　　　の中から気に入った商品を選ぶことができる

　〇　デメリット

　　・　他の口座と損益通算はできない

　　・　ロールオーバー（乗り換え）が不可

　　・　口座開設まで時間がかかる

　　・　非課税枠の再利用や繰越はできない

４　留意事項

　　NISAとつみたてNISAはどちらか１つしか

　利用できない。

 ※　参照「リベラルアーツ大学」

　　https://liberaluni.com/tsumitatetoushi080627

ほかにもジュニアNISAやiDeCo等もあるが、また機会があるときに。

つみたてNISAを2020年スタートしたSHINGOHAN！

iDecoは絶賛迷い中のSHINGOHAN。

ただ、迷ったらゴーですよねw

SHINGOHANのつみたてNISA状況も今後お伝えしたいなぁー。

さて終わろう！

鬼滅の刃の続きを読もうなんて言っていませんよ。

あざした！

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