積立投資入門～後編～

こんにちは！

SHINGOHANです。

自粛要請が徐々に解除されそうな予感！

今日もSHINGOHAN自身スタートした積立投資のことについて、口座開設についてお話しします。

１　前編、中編

　　前々回及び前回の投稿のとおり。

　　・　現状

　　・　経緯

　　・　少額から始める

　　　（利回り、投資信託（ファンド）

　　・　インデックス投資

　　・　ドルコスト平均法

　　・　具体的対応

２　口座開設

　(1)　ネット証券口座（無料）のメリット

　　　銀行窓口では、ワケの分からない指数に連動

　　したファンド、販売手数料等でぼったくられる。

　　〇　取引手数料の安さ

　　〇　パソコン画面やスマホ画面での使いやすさ

　　〇　投資商品のラインナップ

　(2)　おすすめ

　　〇　SBI証券

　　〇　楽天証券

　　　※　楽天ポイントを使ったファンドの積立も

　　　　可能

　(3)　留意事項

　　〇　特定口座（源泉あり）で開設する

　　　　株式の売買で利益が出たり配当金を受け取

　　　ったりしても、確定申告が不要。

　　〇　積立NISAの口座もあわせて開設する

３　注意すべき投資信託

　(1)　ネット証券会社で売っている商品以外

　　　電話営業をかけている、窓口があるような商

　　品は人件費がかかっている分手数料が高い。

　　〇　相場を逸脱した高利回り商品

　　〇　低リスク＝高利回りのもの

　　〇　毎月分配型のもの

　　〇　銀行が販売しているもの

４　積立投資で守るべきこと

　(1)　一度積立を始めたらできるだけ長く続けるこ

　　と。

　(2)　複利の効果を得やすく大きなリターンが期待

　　できる。

５　シミュレーション

　　例：毎月３万円を30歳～60歳まで30年間積立投

　　　　資した場合

　〇　リターン6％で最終積立金額は、30,135,451円

　〇　リターン６％の設定根拠：S&P500の過去実績

　　　より　過去１０年　6.98％

　　　　　　過去２０年　　7.9％

　　　　　　過去３０年　　9.8％

　　　　　　過去５０年　　9.7％

　　※　S&P500とは、アメリカの代表的な株価指数

　　　のことで代表的な500銘柄の株価を基に算出。

６　積立金額

　　収入－積立額＝生活費

７　ネット証券口座

　(1)　楽天証券口座開設方法

　　　以下のとおり

　　　https://liberaluni.com/rakutenopen181206

　(2)　税金のこと

　　　証券会社から口座から投資した商品は、運用

　　利益（値上がり益、配当金、分配金、利金）を

　　受け取った場合、全て課税対象となる。

　　　ただし、商品を保有している間は除く。

　　　税率は、20.315％

　　　あくまで、投資信託を解約（売却）、償還

　　（ファンドの解散等）したときに購入金額より

　　も売却金額が高かった場合に適用される。

　　　例：300万円の投資元本が500万円になった

　　　　　場合、利益となった200万円に対し、

　　　　　20.315%課税される。

　(3)　メリット

　　〇　口座開設完了したら、すぐに投資をスター

　　　トさせられる。

　　〇　出金制限なし

　(4)　デメリット

　　〇　利益が確定すると、315％の税金を支払う

　　　ことになる。

※　参照「リベラルアーツ大学」

　　https://liberaluni.com/tsumitatetoushi080627

今日もいったんこの辺で。

仕事に行ってきます。

遅刻じゃないですよw

次回は、NISAとつみたてNISAについて！

で積立投資入門の最終章です。

ようやく到達w

あざした！

お金が増える 米国株超楽ちん投資術【電子書籍】[ たぱぞう ] 価格：1540円 (2020/5/11時点)