積立投資入門～中編～

こんにちは！

SHINGOHANです。

今日は、SHINGOHAN自身もスタートした積立投資のことについて、インデックス投資、ドルコスト平均法についてお話しします。

１　前編

　　前回の投稿のとおり。

　　・　現状

　　・　経緯

　　・　少額から始める

　　　（利回り、投資信託（ファンド））

２　インデックス投資

　(1)　概要

　　　個企業ではなく、株価指数に連動した成果を

　　目指す投資手法。

　　　株価指数とは、様々な企業を何百社も集めた

　　集合体のこと。

　　　理論的にも現実的にも有効性が確認されてい

　　る投資手法。

　　　ノーベル経済学賞を受賞した理論に基づいた

　　投資法であり、中身自体は非常にシンプルかつ

　　投資初心者にもとっつきやすい。

　(2)　種類

　　〇　日経平均株価

　　〇　ナスダック（NASDAQ）

　　〇　Ｓ＆Ｐ５００

　(3)　留意事項

　　　「指数に勝つこと」を目指す運用をアクティ

　　ブ運用と言うが、アクティブファンドの多くは

　　インデックスファンドに負ける。

　　　歴史が証明している。

３　ドルコスト平均法

　(1)　概要

　　　相場の変動を無視して、毎月同じ日に、毎月

　　同じ金額を購入する方法。

　(2)　特長

　　〇　相場が安いときには多く買える（割安な株

　　　を多く購入できる）

　　〇　相場が高いときには少なく買える（割高な

　　　株は少ししか買わないで済む）

　　〇　最終的に概ね相場の平均値で購入できる

　　〇　多くの証券会社では、「積立の自動設定」

　　　ができるので、いついくら買うかを決めるの

　　　は最初だけ。

４　具体的対応

　(1)　目的

　　　最終的に利益が出る指数に投資する

　　→　右肩上がりになる指数に連動した商品にド

　　　ルコスト平均法でコツコツと積立投資をし続

　　　ける

　(2)　米国株「S&P500」

　　〇　選定理由

　　　　世界の国を見たときに、どの国が最も安定

　　　感があり、投資に値するのか。

　　　　過去の実績データから見て今後の伸びしろ

　　　に期待できるのはどこか。

　　〇　米国

　　　・　経済規模（世界一）世界の株式市場にお

　　　　ける時価総額の50%強

　　　・　人口構成（若い世代も多く人口増加傾向）

　　　・　金融法制（不正対策、投資家保護の制度

　　　　が充実）

　　　・　イノベーションが起きやすい文化

　　　　（Google、Amazon、Facebook、Apple等）

　　〇　米国以外

　　　　米国集中投資が怖い場合は、世界中の株式

　　　にバランスよく投資できる「楽天VT」や

　　　「SBI全米株式インデックス・ファンド」とい

　　　った商品がある。

　　〇　留意事項

　　　　個別株と異なり、短期的に大きく利益が出る

　　　ものではない（長期的な資産形成向き）。

　　　　株式に長期投資していれば、必ず暴落も経験

　　　する。一時的な相場の荒波に惑わされて売って

　　　はいけない。

　　　　ドルコスト平均法で毎月コツコツ、無理のな

　　　い範囲で購入する。

※　参照「リベラルアーツ大学」

　　https://liberaluni.com/beginner-stock1907

今日はいったんこの辺で。

朝食食べようなんて言っていませんよ。

次回は、ネット証券口座について。

あざした！

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